金融机构客户身份识别工作的主要内容,金融机构客户身份识别基本原则

客户身份识别的含义包括哪些

1、客户身份识别的含义包括：了解客户本人的真实身份；了解客户的交易目的和交易性质；了解客户的资金来源和用途；了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

2、客户身份识别的含义包括以下四个方面的内容。了解客户本人的真实身份；了解客户的交易目的和交易性质；了解客户的资金来源和用途；了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

3、客户身份识别通常包括三层含义： 真实性识别：在与客户进行交易时，我们需要确认客户的身份信息是真实的，不存在欺诈或冒名顶替的情况。这通常涉及到对客户提供的身份证明文件的真伪验证，如身份证、护照等。

金融机构在采取持续的客户身份识别措施时应关注哪些情况

1、外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有：销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的。银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况 。

2、如果网上银行已经启用了身份信息更新功能，持卡人可以根据网上银行的提示在线更新其身份信息。

3、第十九条：在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

4、即客户身份识别行为所指向的对象。义务机构获取的客户身份信息从范围上可以分为法定信息和任意性信息。法定信息是义务机构的客户在与义务机构建立业务关系时必须出示的，义务机构必须识别的主体信息。